Nekatere kripto borze so zdaj vredne milijarde dolarjev, toda kako na začetku zaslužijo denar?
Zanimanje za kriptovalute, kot sta Bitcoin in Ethereum, je eksplodiralo. To je privedlo do velikih skokov v vrednotenjih in prihodkih pri kripto borzah, kot sta Coinbase in Binance.
Toda kako točno te borze kriptovalut ustvarijo ves ta denar?
1. Provizije za trgovanje
Provizije za trgovanje so običajno delček ali odstotek vaše skupne trgovalne vrednosti.
Recimo, da kupite Bitcoin v vrednosti 100 $ na borzi, ki zaračunava 0,1 % provizije za trgovanje; to je 10 centov več za trgovino.
Čeprav so te provizije običajno precej nizke, pogosto med 0,1 % in 0,5 % na posel, se lahko povečajo, zlasti če ste aktiven trgovec, ki pogosto kupuje in prodaja.
Te majhne transakcijske provizije ustvarjajo ogromne dobičke za kripto borze, kot je Binance, z več kot 76 milijardami dolarjev dnevnega obsega.
2. Stroški dviga
Provizije za dvig so še en pomemben način decentralizirane ali centralizirane kripto borze prinesi dolarje.
Kadarkoli želite svojo kriptovaluto premakniti z borze kriptovalut v svojo denarnico, je za ta dvig običajno zaračunana provizija. Te provizije se lahko povečajo, zlasti za aktivne trgovce, ki nenehno premikajo sredstva.
Medtem ko omrežja, kot sta Bitcoin in Ethereum, provizije opravičujejo s tem, da pomagajo zaščititi omrežje, borze od njih profitirajo.
Na primer, predstavljajte si, da imate 1 BTC, ki ga želite dvigniti s svojega računa Binance v denarnico Trezor. Binance vam bo za to transakcijo zaračunal 0,0005 BTC omrežnine prek BTC (Segwit). V času pisanja je to znašalo približno 13 USD. Naredite to nekajkrat na dan in videli boste, kako se stroški zlagajo.
Zato se naslednjič, ko vas bodo razjezili stroški dvigov, ne pozabite, da vam menjalnica služi denar. Hiša vedno zmaga, kot pravijo.
3. Provizije za kotacijo novih kriptovalut
Nekatere borze kriptovalut zaračunavajo kripto projektom visoke provizije za uvrstitev njihovih žetonov na seznam za trgovanje na borzi. Odvisno od borze in navedenega projekta lahko te pristojbine za kotacijo znašajo milijone dolarjev.
Uvrstitev na večjo borzo pomeni veliko izpostavljenost in legitimnost za projekt kriptovalute. Centralizirane kripto borze, kot sta Coinbase in Binance imajo milijone uporabnikov, zato so projekti pripravljeni plačati velike denarce za dostop do vseh teh potencialnih kupcev in prodajalcev njihove kriptovalute.
Provizije prav tako pomagajo kripto borzam nadomestiti stroške integracije nove kriptovalute. Dodajanje novega žetona zahteva razvojno delo, da pravilno deluje na platformi borze. Obstajajo tudi stroški skladnosti, saj morajo borze preveriti projekte, da zmanjšajo pravna tveganja.
4. Pridruženi ali napotitveni programi
Več borz kriptovalut plačuje obstoječim uporabnikom provizije za napotitev novih strank.
Te kriptovalute upajo, da bodo programi napotitev spodbudili stranke, da platformo priporočijo prijateljem in sledilcem na družbenih medijih ali na druge načine. Vsaka napotitev potencialno prinese stranko za vse življenje, ki ustvarja stalne provizije za kripto menjavo. Za sledenje priporočilom so povezave označene z uporabnikovo referenčno kodo. Ko se nov uporabnik prijavi prek napotitvene povezave, napotitelj prejme dobroimetje za vse ustvarjene dejavnosti ali pristojbine.
Na primer, Coinbase ponuja napotitveni program, ki plača 10 USD v bitcoinih za vsakega novega priporočenega uporabnika. Binance ponuja velikodušen večstopenjski referenčni program, ki plačuje do 40 % trajnih provizij od trgovalnih provizij priporočenih uporabnikov.
Medtem ko napotitveni programi zmanjšajo potencialne prihodke, koristi od pridobivanja strank odtehtajo stroške izmenjav. Privabljanje novih, aktivnih trgovcev je ključnega pomena za ustvarjanje obsega transakcij in provizij.
5. Kripto posojila
Borze kriptovalut, kot so Binance, Crypto.com in Nexo, maloprodajnim in institucionalnim posojilojemalcem ponujajo posojila, zavarovana s kriptovalutami. Posojila so zavarovana. To pomeni, da posojilojemalec kot zavarovanje položi kripto sredstva, ki so vrednejša od posojila. Če ne izpolnijo obveznosti, lahko posojilodajalec zaseže zavarovanje.
Tukaj je primer najem posojila pri Binance.
Imate en bitcoin, ki ga želite imeti dolgoročno, vendar potrebujete denar. Svoj en BTC deponirate pri Binance kot zavarovanje in vzamete šestmesečno posojilo v vrednosti 20.000 USD z 8-odstotnimi obrestmi. Dobite sredstva in še naprej imate v lasti svoj Bitcoin. Če pravočasno odplačate posojilo, dobite zavarovanje z enim BTC nazaj. Če ne, Binance unovči Bitcoin, da povrne 20.000 $ glavnice in dolgovanih obresti.
Ko torej naslednjič pustite svojo kriptovaluto na borzi, ne pozabite, da jo lahko posodijo ali vam dovolijo, da si zanjo izposodite za dobiček.
6. Začetne menjalne ponudbe (IEO)
Začetne menjalne ponudbe so podobne začetnim ponudbam kovancev (ICO), vendar namesto neposredne ponudbe žetona javnosti je ponujen izključno na določeni platformi za izmenjavo.
Kripto borze, kot so Binance, Huobi in KuCoin, imajo začetne menjalne ponudbe za stotine novih kriptovalut. Imajo koristi od zaračunavanja provizij za uvrstitev zagonskih projektov in odstotka žetonov, prodanih prek IEO.
Na primer, ko nov žeton izvede IEO na Binance Launchpad, lahko Binance plača do 1 milijon dolarjev za privilegij. Binance tudi nekaj odstotkov zmanjša vse žetone, prodane prek svoje platforme IEO.
Borze kriptovalut tržijo IEO kot varnejšo alternativo ICO za vlagatelje, medtem ko startupi, ki imajo IEO, dostopajo do obstoječe baze uporabnikov borze za distribucijo. To je zmagovalna rešitev, ki ustvarja znatne prihodke za izmenjave kriptovalut.
Med letoma 2017 in 2019 so IEO eksplodirali v priljubljenosti, kar je borzam omogočilo, da zberejo milijone dodatnih prihodkov med trgi kripto bikov. Vendar pa se je število IEO leta 2020 zmanjšalo, ko je navdušenje zbledelo.
7. Premium storitve
Nekatere borze kriptovalut imajo vrhunske naročniške načrte za diverzifikacijo svojih tokov prihodkov, kar uporabnikom omogoča dostop do posebnih funkcij in ugodnosti. Ponujajo plačljive mesečne naročnine, vključno z ugodnostmi, kot so znižane provizije za trgovanje, višje stopnje zaslužka pri posojanju kriptovalut in povečane omejitve za nakupe/dvige.
Na primer, Coinbase ima Coinbase One, ki zaračuna 29,99 $ mesečno za ničelne provizije za trgovanje, napredna orodja za trgovanje, povečane nagrade za vložke in prednostno podporo.
Ti naročniški paketi so namenjeni izkušenim uporabnikom, trgovcem in ustanovam, ki pogosto opravljajo transakcije in želijo povečati koristi računa.
8. Donosno kmetovanje
donosno kmetovanje, ki se razlikuje od kripto stakinga, omogoča imetnikom kriptovalut, da "zaklenejo" svoja sredstva v zameno za nagrade. Borze to olajšajo tako, da ponujajo združenja za kmetovanje donosov, ki združujejo posojilodajalce in posojilojemalce.
Menjalnica uporabnikom omogoča, da svoje kriptovalute položijo v sklad, da zaslužijo obresti. Ta združena sredstva se nato posodijo institucionalnim posojilojemalcem, vzdrževalcem trga in trgovcem s finančnim vzvodom, ki plačujejo obresti za izposojo sredstev. Borza pobere del teh obrestnih donosov kot svojo provizijo.
Na primer, če ste položili svoj ETH v Binanceov sklad za vlaganje ETH 2.0, bi Binance posodil vaš ETH, da bi zaslužil obresti. Dali bi vam del donosa (prejetega v Binance ETH, s katerim se trguje v razmerju 1:1) glede na vaš delež v skupni vrednosti, preostali donos pa bi obdržali kot svoj dobiček.
Ponujeni donosi so lahko precej sočni, pogosto pet do deset odstotkov ali več letno. To je veliko višje od običajnih kripto varčevalnih računov.
Vendar pridelava ni brez tveganja. Če se v borzo vdre, so združena sredstva ranljiva. Zato je pomembno, da skrbno preučite varnostne prakse borze, preden svojo kriptovaluto dodelite njihovim skupinam donosov.
Menjalnice kriptovalut v zakulisju zaslužijo kupe denarja
Od provizij za trgovanje do provizij za dvige, provizij za kotacijo in še več, borze kriptovalut poberejo ogromno denarja.
Seveda se lahko vse te pristojbine za uporabnike seštejejo. Zato bodite pozorni na drobni tisk pri prijavi na menjavo. Nakupujte in poiščite enega z razumnimi cenami.
Če začenjate s kriptovalutami, bodite pozorni na vrtoglavo visoke provizije, ki bi lahko požrle vašo naložbo. Cilj je povečati svoje donose, ne pa polniti žepov borze kriptovalut.