Žalostna resničnost financ je, da denar pogosteje prihaja s prevarami. Med meteorskim vzponom kriptovalut kot industrije in tehnologije veriženja blokov smo bili priča goljufivim dejavnostim, ki so prizadele žepe tako vlagateljev kot posvojiteljev.
Medtem ko so kriptovalute uničile industrijo že od njenega začetka, rast teh tatvin ogroža splošno sprejemanje in sprejemanje kriptovalut.
S tem v mislih si poglejmo, kako goljufije s kriptovalutami vplivajo na vlagatelje in kakšne pristope je mogoče uporabiti za ublažitev vpliva kibernetske kriminalitete, ki vključuje kriptovalute.
Vrste goljufij s kriptovalutami
Kripto goljufije lahko pridejo v raznolikost oblik in velikosti in lahko vključuje kriminalno vedenje, kot je:
Finančni kriminal
Ker je kriptovaluto mogoče preprosto distribuirati digitalno, je zaradi takojšnjih transakcij in brezmejne prenosljivosti kriptovaluta postala močno orodje za izogibanje davkom, pranje denarja in podkupovanje.
Lažni ICO-ji
ICO (začetne ponudbe kovancev) so postale pomembne proti koncu drugega cikla Bitcoina. Ti ICO vključujejo uvedbo popolnoma nove kriptovalute in se običajno tržijo novincem v kripto prostoru, ki iščejo hiter dobiček. Na žalost je veliko ICO-jev narejenih iz nič, sestavljenih iz lažnih članov ekipe in bele knjige, medtem ko prodajajo neobstoječe kovance nič hudega slutečim vlagateljem.
Črpalka in odlagališča
Sheme črpalk in odlagališč se je v zadnjih letih pogosto uporabljal, ko so lastniki kovancev poskušali manipulirati s trgi s trditvijo, da je bila kriptovaluta nastavljena na znatno rast, preden je bila prodana, ko je bil dosežen veliko nižji cilj. Ti lažni poskusi ustvarjanja navdušenja za kovanec niso nič drugega kot tradicionalne manipulacije na borzi.
Ponzijeve sheme
Ponzijeve sheme, ki se ne razlikujejo preveč od pump and dump, so tudi priljubljeno sredstvo, ki se uporablja v kriptovaluta, da prinese bogastvo dolgoletnim imetnikom sredstva s privabljanjem novih posvojiteljev ustvariti več denarja.
Kraja
Kripto je polno tudi bolj tradicionalnih oblik tatvin, kjer lahko hekerji vstopijo v uporabniške kripto denarnice in ukradejo njihovo digitalno valuto. Da bi to naredili, lahko ustvarijo lažne menjalnice kriptovalut, da uporabnike zavedejo v pošiljanje denarja, ali uporabijo navidezne denarnice za zaračunavanje nič hudega slutečim uporabnikom. Več jih je tudi phishing prevare ki vodijo do kraje kriptovalut.
Eden najbolj priljubljenih načinov oglaševanja prevar s kriptovalutami je plačilo zvezdniki in vplivneži jih tržiti. Na žalost se je zaradi hitrega tempa kripto trga veliko zvezdnikov strinjalo s promocijo shem kriptovalut brez predhodnega poznavanja samega sredstva. Posledično smo videli javne osebnosti, kot so Floyd Mayweather, DJ Khaled in Kim Kardashian, ki jih je SEC obtožila zaradi njihovega sodelovanja pri promociji kriptovalut na družbenih medijih.
5 korakov, ki bodo omejili kripto goljufije
Ker so v panogi razširjene različne oblike goljufij s kriptovalutami, morajo podjetja ukrepati, da zagotovijo varnost vlagateljev. Medtem ko je treba ohraniti decentralizacijo, je mogoče uporabiti pet bistvenih korakov za zaščito kripto pred goljufivimi dejavnostmi.
- Dajte prednost preverjanju identitete
- Uporabite orodja za obogatitev podatkov
- Pozdravljena nova uredba
- Izboljšajte uporabniške vmesnike
- Izobraževanje za nove in stare kripto uporabnike
Oglejmo si jih podrobneje.
1. Dajte prednost preverjanju identitete
Medtem ko mnoga kripto podjetja uporabljajo neko obliko preverjanja identitete prek ukrepov KYC in AML, dejanje nalaganje slike strankine osebne izkaznice in dodajanje njene fotografije ni dovolj močna, da bi jo sami ustavili goljufije.
Bistveno je, da podjetja sprejmejo bolj celovite metode preverjanja za potrditev identitete. Eden najučinkovitejših načinov za dosego tega je preverjanje verige blokov.
Preverjanje verige blokov lahko pomaga uvesti storitve dinamične identitete, ki jih lahko podjetja uporabijo za prepoznavanje svojih uporabnikov v realnem času. To lahko vključuje vrsto obstoječih nizov podatkov, kot so osebni dokumenti in kontekstualni podatki, kot je telefon številk in naslovov IP, medtem ko jih navzkrižno primerja s podatki tretjih oseb, kot je registracija volivcev informacije.
Ta oblika dinamičnega navzkrižnega preverjanja lahko pomaga zaščititi uporabnike pred goljufivimi dejavnostmi in primeri podvojenih identitet.
Orodja za obogatitev podatkov lahko tudi pomagajo podjetjem, da bolje prepoznajo svoje stranke na podlagi niza meritev, ki jih njihov digitalni odtis pusti za seboj.
Zadeve, kot so uporaba navideznih zasebnih omrežij, e-poštni naslovi za enkratno uporabo, lažni računi omrežij družbenih medijev in drugo kontekstualne kazalnike je mogoče uporabiti za označevanje kakršne koli morebitne goljufive dejavnosti, preden se le-ta pojavi škodo.
Ta orodja za obogatitev so že široko dostopna in podjetja za kibernetsko varnost, kot je SEON, so primer kripto storitev za boj proti goljufijam, ki lahko zagotovijo povratno iskanje po e-pošti, povratno iskanje v družabnih omrežjih, prstni odtis naprave in številni drugi identifikatorji tveganja, ki lahko pomagajo več podjetjem s kriptovalutami, da se izognejo velikim izgubam zaradi kriminala dejavnost.
3. Pozdravljena nova uredba
Morda je treba najti ravnotežje med strožjo regulacijo in doseganjem decentralizirane kripto krajine, vendar morajo podjetja sodelovati z regulatorji, da zgradijo ugoden regulativni okvir.
S sprejemanjem več regulativnih zaščitnih ograj, ki rastejo skupaj s priljubljenostjo kriptovalut, bo uporaba izmenjave po vsej Severni Amerika, Združeno kraljestvo, Evropska unija, Azija in preostali svet lahko koristijo večjo varnost po vsem svetu tabla.
Na primer, menjalnice kriptovalut v ZDA naj bi bile urejene v skladu z BSA, vendar še nismo videli zakonov, spremenjenih tako, da bi posebej veljali za ponudnike storitev digitalnih sredstev. Ključnega pomena je premostiti te vrzeli, da ponudimo celovitejšo raven zaščite.
4. Izboljšajte uporabniške vmesnike
V zadnjih mesecih smo videli spletna mesta s kripto prevarami pretvarjanje, da so borze in tržnice NFT, da bi pretentali vlagatelje v nakup namišljenih žetonov ali plačilo za kriptovalute, ki ne obstajajo.
To tveganje je še posebej pomembno v svetu NFT zaradi obsega sredstev, ki tečejo prek trgov, kot je OpenSea, in enostavnosti, s katero lahko goljufi podvajajo nezamenljive žetone.
S tem v mislih morajo podjetja zagotoviti, da so njihovi uporabniški vmesniki čim bolj enostavni za uporabo in zanesljivi, da preprečijo, da bi se obiskovalci izgubili ali kliknili goljufive povezave. Poleg tega je dodajanje spletnih elementov, ki jih prevaranti težje posnemajo, prav tako lahko prednost pri boju proti goljufijam.
5. Izobraževanje za nove in stare kripto uporabnike
Vsako podjetje, ki se ukvarja s kriptovalutami in želi sprejeti nove vlagatelje, mora uporabiti učni portal, ki podpira izobraževanje o spletni varnosti.
Številne spletne borze, kot je Coinbase, že gradijo svoje učne vire s posebnim poudarkom na mehaniki verige blokov in odkrivanju goljufij.
Ker gre za razmeroma novo panogo, se mnoga goljufiva dejanja opirajo na goljufive uporabnike, ki panoge niso popolnoma seznanjeni. Kripto podjetja morajo to prednostno ublažiti.
Utiranje poti za splošno sprejetje
Morda najpomembneje, proaktiven pristop k omejevanju goljufive dejavnosti v kriptovalutah bo temelj za splošno sprejetje. Za mnoge bodoče vlagatelje po vsem svetu so kriptovalute čudne in skrivnostne, zaznave pa se lahko hitro obrnejo na povezave pokrajine s črnim trgom in kriminalnimi dejavnostmi.
Z učinkovitejšimi učnimi viri in regulacijo lahko kriptovalute postanejo varno okolje za vse in prostor za uspevanje vlagateljev brez strahu pred izgubo premoženja.
