Kriptovalute so zgrajene na verigah blokov, zaradi česar so varne in jih je težko vdreti. Njihova visoka stopnja varnosti omogoča varno izvajanje transakcij, vključno s transakcijami P2P.
Vendar prevaranti vedno iščejo načine, kako bi ljudi ogoljufali z njihovimi sredstvi, tako da zaobidejo običajen postopek transakcije, in transakcije P2P so pritegnile njihovo pozornost. Slabi akterji uporabljajo različne metode, ki se jih morate zavedati, zato ste lahko previdni, kadar koli želite izvesti transakcijo P2P.
Prevare pri trgovanju P2P
Trgovanje P2P vključuje dva posameznika, ki drug z drugim trgujeta s kriptovaluto, ne da bi potreboval posrednika ali katero koli tretjo osebo. Kdaj izvajanje trgovanja P2P, ste popolnoma vi odgovorni: sami se odločite, kdaj in pri kom boste kupovali in prodajali, svojo možnost plačila in številne druge parametre po želji.
Predpisi v zvezi s transakcijami P2P so nekoliko ohlapni, saj v poslih ni neposredne vpletenosti tretjih oseb. Iz tega razloga slabi akterji poskušajo ogoljufati ljudi, ki niso dovolj previdni pri transakcijah.
Kako delujejo prevare P2P
Sledi nekaj načinov, na katere se izvajajo prevare P2P.
Lažna banka
Kupec prodajalcu pošlje lažno kreditno opozorilo, tako da lahko prodajalec potrdi plačilo in zaključi transakcijo. Ker je prodajalec prejel kreditno opozorilo, se morda ne bo trudil preveriti svojega računa, da bi potrdil, da je bil denar res poslan. Na ta način prodajalec sprosti sredstva v zameno za nič.
Dvojna identiteta
Prodajalec lahko uporabi alternativne načine, da kupcem sporoči, kam naj pošljejo svoja sredstva. Ko bo kupec poslal denar, bo prodajalec začel trditi, da transakcija ni bila zaključena, ker denarja ni prejel. V tem primeru prodajalec ne bo sprostil že zaklenjenih sredstev, da bi prejel dvakratno plačilo.
Da se to zgodi, prodajalec s kupci pogosto komunicira zasebno, običajno zunaj trgovalne platforme P2P. Torej, tudi če kupec prijavi tak primer, morda ne bo več veljavnih dokazov o takšni transakciji na platformi ni zapisa in denar je bil poslan na račun, ki ni prodajalčev podrobnosti.
Lažna podpora strankam
Prevaranti vam lahko ponudijo pomoč pri reševanju težave z vašo platformo P2P pod krinko uradnega predstavnika stranke. Lahko vam pošljejo povezave, ki vas bodo preusmerile na spletno mesto, podobno izvirnemu. Če se na takšno spletno stran prijavijo s svojimi podatki, jim omogočijo dostop do vaših podatkov, s katerimi lahko dvignejo vsa vaša sredstva ali izvajajo druge goljufive dejavnosti.
Ponarejeni računi ali ponarejanje
Prevaranti ponaredijo posnetke zaslona in druge dokaze, da trdijo, da so plačali in izvedli svoj del transakcije. To počnejo, da bi prisilili prodajalca, da sprosti sredstva, čeprav transakcija ni bila potrjena na prodajalčevem računu. Prodajalec, ki temu nasede, samo sprosti sklad v zameno in ne dobi ničesar v zameno.
5 načinov, kako se izogniti prevaram P2P
Spodaj so navedeni načini, kako se lahko izognete tem goljufivim dejavnostim.
1. Prepričajte se, da posnamete transakcije
Vedno poiščite način za beleženje svojih transakcij kot dokaz, da ste jih izvedli. Pogosto lahko posnamete posnetke zaslona, da imate dokaze proti goljufivemu odjemalcu ali platformi P2P, ki jo uporabljate.
2. Vedno potrdite transakcije v svojem računu
To je dober način, da se izognete lažnim nakazilom. Vedno preverite svoj bančni račun ali denarnico, da potrdite, ali so bile vaše transakcije uspešne. Ni dobro zanašati se na dokazila kupca. Prepričajte se, da ste to sami potrdili v svojem računu, preden odobrite kripto prenose.
3. Trgujte na varnih platformah
Morda bi bilo bolje trgovati na uglednih borzah, saj imajo te borze močne varnostne ukrepe za zaščito svojih uporabnikov. Nekatere borze izvajajo postopke preverjanja identitete, da vas zaščitijo pred trgovanjem z lažnimi računi in identitetami.
Nekatere borze ponujajo storitev depozita, ki jim omogoča zaklepanje sredstev, ki jih je treba izvesti, dokler vpletene strani ne potrdijo, da so bile transakcije zaključene. Če poskrbite, da trgujete na borzah s takšno storitvijo, boste pridobili večjo zaščito.
Ne pozabite poiskati poštenih mnenj na spletu in zunaj njega (če je mogoče) o vaši platformi P2P želite uporabiti, preden kupite, če želite vedeti, kaj imajo ljudje, ki so uporabljali platformo, povedati o svojih izkušnje. Ne pozabi tega z uporabo izmenjave z visoko stopnjo varnosti nima smisla, če nisi previden.
4. Komunicirajte samo na uradnih kanalih
Ne odgovarjajte na nobeno sporočilo s katere koli platforme ali kanala, ki trdi, da se ukvarja z vašo zahtevo ali pritožbo, če ni iz uradne linije izmenjave P2P. Izogibajte se pošiljanju svojih podatkov neuradnim predstavnikom, ki vam bodo pomagali pri kakršni koli težavi.
Da bi to zagotovili, se prepričajte, da uporabljate izmenjavo, ki ima aktivno podporo, tako da lahko vedno brez odlašanja dobite odgovore na svoje pritožbe in vprašanja. Podporne kanale lahko preizkusite, preden jih potrebujete, da vidite njihovo odzivno hitrost in določite način, ki se vam zdi najprimernejši.
Pri trgovanju je vedno bolje, da se držite komunikacije z drugo stranjo, bodisi s kupcem ali prodajalcem, na platformi za trgovanje, da omejite dejavnosti prevarantov. Vzdrževanje komunikacije na platformi prav tako otežuje, da bi nekdo sprožil lažne spore proti vam.
5. Izogibajte se trgovcem z nizko stopnjo dokončanja transakcij
Platforme P2P običajno omogočajo ogled števila uspešnih trgovanj ali stopnje uspešnosti trgovca glede na število trgovanj, ki jih je poskusil izvesti. Številka vam lahko veliko pove o trgovcu in s tem se lahko odločite, ali boste trgovali z njim ali ne. Prepričajte se, da se držite trgovcev, ki imajo visoke stopnje dokončanja trgovanja in so tudi zaključili veliko trgovanj. Pregled vam lahko pove tudi, kaj so izkusili drugi. Vzemite si čas in preberite, kaj so nekdanje stranke napisale o trgovcu.
Vedno ostanite pozorni
Denar je lažje izgubiti kot pridobiti, zato je pomembno, da ste pozorni, da vas težko prisluženi denar ne ukrade. Bodite previdni pri vsakem koraku, ki ga naredite pri poskusu izvedbe transakcije P2P, saj je vsaka napaka lahko nepopravljiva.
