Kaj sta AML in KYC v Crypto in v čem se razlikujeta?

Ekosistem kriptovalut je ocean, poln številnih pomembnih akronimov, ki jih ne morete spregledati, in morda se vam zdi izjemno težko, če se jih naučite vseh. Toda dva, ki ju boste tu in tam slišali v ekosistemu, sta AML in KYC.

Proti pranju denarja (AML) in Know Your Customer (KYC) sta dva regulativna postopka, ki si prizadevata preprečiti finančni kriminal in spodbujata preglednost v kripto industriji.

Kako pa se razlikujejo po obsegu?

Kaj je AML v kripto?

AML pomeni preprečevanje pranja denarja. AML je niz postopkov in predpisov, ki kriminalcem preprečujejo uporabo kriptovalute za prikriti sledi svojih premoženjskih koristi iz nezakonitih dejavnosti, imenovanih pranje denarja oz pranje.

Gre za postopek, v katerem ti kriminalci zakamuflirajo izkupiček kriminalne dejavnosti, da bi bilo videti, kot da je prišlo z zakonitim sredstvom. S to preobleko lahko trošijo in vlagajo denar brez dvigovanja obrvi. Zaradi svoje anonimnosti je kripto privlačna za kriminalce kot način pranja (pranja) denarja.

Kot ukrep za boj proti nedovoljenim dejavnostim s kriptovalutami, vlade uvedle predpise in procese, ki kripto borze in druga podjetja, ki se ukvarjajo s kripto transakcijami, zavezujejo k izvajanju nekaterih korakov za boj proti pranju denarja. Mreža za boj proti finančnim zločinom (FinCEN) v Združenih državah Amerike, Organ za finančno ravnanje (FCA) v Združenem kraljestvu, in Finančna obveščevalna enota (FIU) v Evropski uniji sta odlična primera vladnih agencij, ki nadzorujejo AML predpisi.

Izvajajo predpise za preverjanje identitete ljudi, ki opravljajo transakcije v kripto, spremljajo njihovo dejavnosti ter ustreznim prijavite vse sumljive dejavnosti, ki bi lahko nakazovale pranje denarja oblasti.

Kaj je KYC v kripto?

KYC je kratica za Know Your Customer, ki se nanaša na postopke za finančne institucije, ki se ukvarjajo s kriptovalute za preprečevanje kraje identitete, goljufij in drugih kriminalnih dejavnosti s preverjanjem vašega identiteta.

Kripto borze želijo z zbiranjem vaših osebnih podatkov in identifikacijskih dokumentov, ki jih je izdal državni organ, zagotoviti, da ste točno to, za kar se predstavljate, in ne goljufivi kriminalec. Nato preverijo vašo identiteto tako, da podatke, ki ste jih posredovali, povežejo z javnimi evidencami ali izvedejo preverjanje preteklosti.

Ko je vaša identiteta potrjena, vam je odobren določen dostop do njihovih storitev. Poleg tega vam bo dokazilo o dohodku ali naslovu omogočilo neomejen dostop do njihovih storitev.

Najboljše kriptovalute, kot so Binance, Coinbase in Kraken izvedite ta postopek, ko registrirate nove stranke. Pravzaprav je a kripto izmenjava brez KYC bi morala sprožiti rdeče zastavice o njegovi legitimnosti. Omeniti velja, da se predpisi KYC razlikujejo glede na državo in regijo. Nekatere regije so morda bolj ali manj stroge glede KYC.

Kakšne so podobnosti in razlike med AML in KYC?

V osnovi si AML in KYC prizadevata preprečiti nezakonite dejavnosti v kripto svetu. Medtem ko se AML osredotoča posebej na odpravo pranja denarja, se KYC osredotoča na preprečevanje goljufij in drugih nezakonitih dejavnosti. Oba delata z roko v roki, da zagotovita zakonito uporabo kriptovalute.

Da bi to lažje razumeli, si predstavljajte AML in KYC kot ekipo detektivov, ki trdo delajo, da bi ujeli slabe fante v svetu kriptovalut. AML je terenski detektiv na misiji iskanja pralcev denarja. Nasprotno pa naš detektiv KYC v pisarni opravlja papirologijo preverjanja osebnih dokumentov, da zagotovi, da nihče ne uporablja lažne identitete za izvajanje nečednih dejavnosti. Ne glede na to, kje opravljajo svoje naloge, so močna ekipa, ki zagotavlja, da je kripto svet varen.

Glavna razlika, ki je ne smemo spregledati, je njihova izvedba. Predpise o preprečevanju pranja denarja običajno izvajajo vladne agencije, kot je Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), na svetovni ravni. Po drugi strani pa je dolžnost finančnih institucij (npr. menjalnic kriptovalut ali bank), da izvajajo KYC. To je glavni del praks obvladovanja tveganj.

AML in KYC sta dve plati kovanca

Proti pranju denarja in Poznaj svojo stranko se razlikujeta po obsegu, vendar si na koncu prizadevata doseči skupni cilj – preprečiti finančne zločine ter spodbujati preglednost in legitimnost v kriptoekosistemu.