Ali bi morali samo kupiti in hodl, ali je prilagoditev vašega kripto portfelja boljša možnost?
Kot vlagatelj v kriptovalute imate verjetno v svojem portfelju različna digitalna sredstva, vključno s kriptovalutami z visokim in nizkim tveganjem. Splošno pravilo je, da večji del svojega portfelja namenite sredstvu z nizkim tveganjem in manjši del sredstvu z visokim tveganjem. Vendar se bodo zaradi tekoče narave kripto trga vaše naložbene dodelitve pogosto spreminjale.
Posledično boste morali pogosto ponovno uravnotežiti svoj kripto portfelj. Toda kaj pomeni ponovno uravnotežiti svoj portfelj in kako naj se tega lotite?
Kaj je ponovno uravnoteženje kripto portfelja?
Ponovno uravnoteženje vašega kripto portfelja vključuje prerazporeditev – nakup in prodajo – vaših sredstev, da se povrnejo na njihove prvotne uteži.
Recimo, da ustvarite portfelj s 50 % BTC in 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC in DOT. Zaradi nihanj cen lahko DOGE postane bolj dragocen kot ADA, dodelitev pa bo postala 15 % in 5 %. S ponovnim uravnoteženjem boste odprodali nekaj DOGE in kupili nekaj ADA, da boste obdržali začetne dodelitve – vsak po 10 %.
Svoj kriptoportfelj lahko znova uravnotežite le, če imate več digitalnih sredstev. Čeprav ima vsaka kripto drugačna cena, vsakemu sredstvu dodelite odstotke, izračunane na podlagi fiksne valute. Na primer, če imate 100 USD in želite ustvariti portfelj z uporabo prej omenjenih dodelitev, bi imeli BTC v vrednosti 50 USD in ETH, ADA, DOGE, MATIC in DOT v vrednosti 10 USD.
Kot kripto trg niha, bi bila ta sredstva vredna več ali manj v dolarjih. S ponovnim uravnoteženjem bi prodali tiste, ki so vredni več, kot bi morali, in kupili več tistih, ki so manj vredni, dokler ne pridobite svoje prvotne dodelitve.
Ne pozabite, da se bo vrednost vaše naložbe spremenila od prvotnih 100 $. To pomeni, da bi morali vsa svoja sredstva pretvoriti v osnovno valuto, da bi dobili novo vrednost, ki je lahko 90, 150 $ ali karkoli drugega. Nato bi ponovno uravnotežili na podlagi te nove vrednosti: če bi znašal 150 $, bi imeli BTC v vrednosti 75 $ in druge žetone v vrednosti 15 $ vsak.
S ponovnim uravnoteženjem portfelja lahko kljub nestanovitnemu kripto trgu ohranite razporeditev naložb in razmerje med tveganjem in nagrado. To vam bo pomagalo ublažiti nenačrtovana tveganja, kot je večja naložba v kripto sredstva z visokim tveganjem. Vendar je ponovno uravnoteženje kriptoportfelja dolgoročno strategija kripto trgovanja, tako da ne boste takoj izkoristili prednosti.
2 dejavnika, ki ju morate upoštevati, preden ponovno uravnotežite svoj kripto portfelj
Čeprav je ponovno uravnoteženje vašega kripto portfelja odlična ideja, nekaj podrobnosti vpliva na to, kako in kdaj bi to morali storiti.
1. Tržni trendi in razmere
Vaša odločitev za ponovno uravnoteženje bi morala temeljiti na prihodnjih pričakovanjih glede kripto trga. Včasih bo eno sredstvo dosledno prekašalo vsa druga in ga boste morali prodati, da boste kupili manj uspešna po ugodni ceni. V drugih primerih bi sredstva z nizkim tveganjem lahko padla in prodaja visoko donosnega "tveganega" sredstva za njihov nakup bi povzročila ogromno izgubo.
Običajno se trgovci založijo s kriptovalutami z večjo tržno kapitalizacijo, kot sta BTC in ETH, da zmanjšajo nestanovitnost in zmanjšajo tveganje. Vendar pa boste morali svoj portfelj znova uravnotežiti pogosteje, če imate več kovancev s srednjo in nizko tržno kapitalizacijo. Njihove vrednote so namreč veliko bolj dovzetne za spremembe.
2. Naložbeni cilji in toleranca do tveganja
Če imate dolgoročni pogled, vam morda ne bo treba pogosto ponovno uravnotežiti svojega kriptoportfelja. To je zato, ker kripto trg ostaja nestanoviten, nakup in prodaja digitalnih sredstev pa povzroča stroške in davke, ki bi lahko izničili vaše dobičke.
Vaš naložbeni cilj in toleranca do tveganja bosta prav tako določala vašo strategijo za ponovno uravnoteženje. Na primer, lahko znova uravnotežite, če dodelitev preseže določen prag, namesto v vnaprej določenih obdobjih, če imate nizko toleranco tveganja.
Kako ponovno uravnotežiti svoj kripto portfelj
Če želite ponovno uravnotežiti svoj kripto portfelj, sledite tem preprostim korakom.
1. Določite trenutno razporeditev sredstev svojega portfelja
Poleg vaše idealne razporeditve sredstev (npr. 25 %, 25 %, 25 % in 25 %) morate poznati trenutno razporeditev vaših digitalnih sredstev, preden ponovno uravnotežite svoj portfelj. To vključuje nekaj matematike; svoja sredstva morate pretvoriti v osnovno valuto (npr. ameriški dolar), sešteti vrednost svojega portfelja ter določiti dodelitve in skupno vrednost naložbe.
Vendar pa lahko ta korak preskočite, če uporabljate orodje za samodejno ponovno uravnoteženje (več o tem kasneje).
2. Določite kripto sredstva, ki jih je treba ponovno uravnotežiti
Predpostavimo, da želite kripto portfelj s 70 % BTC, 20 % ETH, 7 % ADA in 3 % DOGE. Vsa štiri sredstva je treba ponovno uravnotežiti na podlagi zgornjih trenutnih dodelitev (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA in 0,9 DOGE). Morali boste prodati BTC, dokler ne bo dosegel 70 % vaše nove skupne naložbene vrednosti, in kupiti več ETH, ADA in DOGE, dokler ne bodo ponovno pridobili vaših predvidenih dodelitev.
Tako kot v 1. koraku se lahko temu delu odpoveste z orodjem za samodejno ponovno uravnoteženje kripto portfelja.
3. Izberite strategijo za ponovno uravnoteženje
Na splošno lahko uporabite tri strategije za ponovno uravnoteženje.
Prvič, lahko uporabite strategijo ponovnega uravnoteženja praga, pri kateri se vaša sredstva prilagodijo, ko presežejo določeno točko. Na primer, lahko omejite spremembe dodelitve na 15 %. Ko alokacija sredstva preseže to točko, bodisi negativno ali pozitivno, ponovno vzpostavite ravnotežje. Ta metoda je najboljša, če imate dolgoročni pogled in ne želite porabiti veliko za transakcijske provizije.
Druga strategija, ki bi jo lahko uvedli, je periodično ali koledarsko ponovno uravnoteženje kriptovalut. S to metodo bi nastavili redni razpored ponovnega uravnoteženja. Če ponovno uravnotežite tedensko, boste svoja sredstva prilagodili svojim prvotnim dodelitvam ob vnaprej določenem času vsak teden. Ta strategija bi vam pomagala ohraniti močnejši nadzor nad svojim kripto portfeljem, kar bi zagotovilo manjši odmik portfelja in dobro prilagojeno naložbo v tveganje.
Druga možnost je, da uporabite hibridno strategijo ponovnega uravnoteženja, mešanico koledarja in praga. S to metodo bi prilagodili svoj portfelj vsakič, ko sredstvo prečka določeno točko in na urniku.
4. Izvedite svojo strategijo
Ko izberete strategijo ponovnega uravnoteženja portfelja, jo lahko izvedete ročno ali samodejno.
Ročni pristop pomeni, da sami izračunate dodelitve in izvedete zahtevana trgovanja. Vse korake morate izvesti hitro, ker je kripto trg zelo tekoč. Prav tako morate skrbno zabeležiti vsako transakcijo, da spremljate uspešnost svojega portfelja in določite svoje kapitalske dobičke za davčne namene.
Druga možnost je, da uporabite orodje za ponovno uravnoteženje kripto portfelja, npr Škampi, da izvedete izračune, določite sredstva, ki jih je treba ponovno uravnotežiti, izvedete svojo strategijo in zabeležite vse transakcije. Lahko se povežete varne kripto izmenjave kot so Coinbase, Binance in Kraken ter nekaj najboljših denarnic za kriptovalute kot sta MetaMask in LedgerLive. Pred uporabo tega orodja za ponovno uravnoteženje preizkusite demo račun, da ugotovite, ali je za vas najboljši.
Ne pustite svojega kripto portfelja neuravnoteženega
Prilagoditev vašega portfelja kriptovalut vam lahko pomaga ublažiti tveganja, ki so prisotna na tem nestabilnem trgu. Preglejte svoje naložbene cilje in toleranco do tveganja ter določite najboljšo strategijo za ponovno uravnoteženje kripto portfelja, ki ji morate slediti. Potem se tega držite.
In na dobri poti boste k boljšemu upravljanju svojih digitalnih sredstev!
Informacije na tem spletnem mestu ne predstavljajo finančnega nasveta, naložbenega nasveta ali nasveta o trgovanju in se jih ne sme obravnavati kot take. MakeUseOf ne svetuje o kakršnih koli trgovalnih ali naložbenih zadevah in ne svetuje, da bi bilo treba kupiti ali prodati katero koli določeno kriptovaluto. Vedno opravite lasten skrbni pregled in se za naložbene nasvete posvetujte s pooblaščenim finančnim svetovalcem.
