Kaj je kripto zbiranje davčnih izgub in kako deluje?

Kripto trgovanje je lahko boleč proces. Dobički so dobri, vendar se lahko izgube hitro kopičijo v tako nestanovitnem trgovalnem okolju. Vendar pa obstajajo načini, kako lahko zmanjšate učinek teh izgub, in tu nastopi zbiranje davčnih izgub.

Na hitro se poglobimo v to, kaj je zbiranje izgub kripto davka, kako deluje in kakšne so njegove pomanjkljivosti.

Kaj je zbiranje davčnih izgub pri kripto?

Zbiranje kripto davčnih izgub je strategija, pri kateri prodate svoja kripto sredstva z zmanjšano vrednostjo z izgubo ob koncu davčnega leta, da zmanjšate svoje davčno breme. Ta pristop vam pomaga povečati donos z zmanjšanjem davčne obveznosti.

Kako deluje zbiranje izgub pri kripto davkih?

Ko pridobite dobiček od prodaje svojih kripto sredstev, so predmet davka na kapitalski dobiček, kar pomeni, da morate plačati davek, kot je zahtevano v vaši državi. Vendar, če izgubite denar pri poslih (ali samo na splošno!), lahko to uporabite za izravnavo dela svojega dobička in zmanjšanje skupnega zneska, ki ga morate plačati kot davek.

Recimo, da sredi leta kupite kriptovaluto v vrednosti 5000 dolarjev, do konca leta pa vrednost kriptovalute zmanjšal na 3000 $, kar pomeni, da imate 40 % nerealizirane izgube, kar znaša $2,000. Če kriptovaluto prodate z izgubo, lahko 2000 USD uporabite za izravnavo drugih davkov, ki jih dolgujete za tisto davčno leto ali naslednje. Kapitalske izgube, ki jih utrpite zaradi kriptovalut, lahko uporabite za pobiranje davkov od kriptovalut in drugih sredstev, vključno z delnicami in nepremičninami.

Nekateri kriptodavčni zakoni vam dovoljujejo prenos izgub iz enega davčnega leta za izravnavo dobičkov iz naslednjega davčnega leta. To lahko storite, če v davčnem letu doživite veliko izgubo ali izgubo, ki presega vaš dobiček. Na primer, davčna služba Združenih držav (IRS) dovoljuje vlagateljem v kriptovalute, da prenesejo do 3000 $ svojih kapitalskih izgub za izravnavo kapitalskih dobičkov v prihodnjih davčnih letih.

Recimo, da imate izgube pri naložbah v kriptovalute, ki presegajo vaše dobičke v tekočem davčnem letu. Presežne izgube lahko uporabite tako, da jih prenesete v prihodnje za izravnavo prihodnjih kapitalskih dobičkov. Na ta način lahko zmanjšate svojo davčno obveznost in prihranite pri davkih v prihodnosti.

Če želite kar najbolje izkoristiti zbiranje izgub kripto davka, morate zabeležiti svoje naložbene dejavnosti in rezultate, tj. dobičke in izgube, da olajšate izračun vašega obdavčljivega dohodka in zmanjšate napake in nedoslednosti pri poročanju davku agencija.

Povzeli bomo, kako poteka zbiranje izgube kripto davka z naslednjimi koraki, da ga boste lahko bolje razumeli.

1. Prepoznajte kriptovaluto, ki je izgubila vrednost. To lahko dobite tako, da primerjate ceno, ki ste jo plačali zanje, z njihovo trenutno vrednostjo.
2. Prodajte jih, da se zavedate izgube. Če želite uveljavljati izgube za isto leto, morate sredstvo prodati pred koncem davčnega leta.
3. Če želite zmanjšati davčno obveznost za svoje kapitalske dobičke, morate uporabiti izgube pri prodaji teh sredstev za izravnavo kapitalskih dobičkov, ustvarjenih z drugimi naložbami.
4. Če izgube, nastale zaradi prodaje nedonosnih kripto sredstev, prevladajo nad vašim realiziranim kapitalskim dobičkom, lahko povečate kapitalsko izgubo, da nadomestite dobiček naslednjega leta. Za to veljajo posebne omejitve, ki jih sprejemajo davčni predpisi v vaši državi ali jurisdikciji.

4 Slabosti zbiranja izgub kripto davka

Spodaj je navedenih nekaj pomanjkljivosti zbiranja izgub kripto davka.

1. Volatilnost trga

Volatilnost kripto trga lahko vpliva na vas na dva načina, ko nabirate izgubo kripto davka. Prvič, cene kriptovalut hitro nihajo, zaradi česar je težko izračunati vaše dobičke in izgube. Hitro gibanje cen lahko privede do napačnih izračunov, kar poveča možnosti za napake. Poleg tega boste s prodajo kriptosredstva z izgubo zamudili vsako večje zvišanje cene, do katerega lahko pride kmalu zatem.

2. Kompleksni proces

Zbiranje izgub pri davku na kriptovalute je lahko zapleteno, zlasti če morate izračunati vrednost številnih kriptovalut ali če se ne zavedate davčnih posledic za naložbe v kriptovalute v vaši državi. Poleg tega boste morda težko sledili potrebnim evidencam in izračunali zahtevane številke.

Če svojih davkov na kriptovalute ne morete izračunati sami, boste morda morali poiskati pomoč strokovnjaka ali pridobiti zanesljivo programsko opremo, ki beleži davke. Na žalost, čeprav te možnosti olajšajo izračun vaših davkov, lahko od vas zahtevajo tudi plačilo nekaterih dodatnih pristojbin, kar zmanjša splošno korist celotnega postopka.

3. Spreminjanje predpisov o kriptovalutah

Kriptovalute so še vedno nove, predpisi pa so večinoma nejasni in se nenehno spreminjajo. Zato boste morda potrebovali pomoč, da boste na tekočem z najnovejšimi davčnimi zakoni v vaši državi ali jurisdikciji.

4. Pranje Pravilo prodaje

Na splošno pravila o čisti prodaji prepovedujejo vlagateljem, da bi zahtevali izgubo od prodaje sredstva, če kupijo enako ali enako sredstvo v 30 dneh pred in po prodaji. Pravila o prodaji po pranju se nekoliko razlikujejo od ene države do druge in morda boste morali razumeti, kako pravilo o prodaji po pranju deluje v vaši državi, da boste vedeli, kako najbolje izvesti postopek pobiranja davčne izgube. Ta pravila lahko vplivajo na učinkovitost vaše strategije izgube kripto davka.

Morda se boste morali posvetovati z davčnimi strokovnjaki

Predpisi o kriptovalutah, vključno z davčno zakonodajo, se razlikujejo od države do države. Različne države in jurisdikcije imajo svoje davčne zakone. Na primer, IRS v Združenih državah kripto kategorizira kot sredstvo, kot so delnice in druga kapitalska sredstva. Poleg tega je znesek, pridobljen s kriptovalutami, med drugim obdavčen na podlagi različnih pogojev, na primer, kako dolgo ste jo imeli, kako ste jo pridobili in vaš davčni razred.

Nekatere države niti nimajo jasnih smernic glede obdavčitve kriptovalut in morda vam bo težko razumeti, kako delujejo, in dejavnike, ki jih je treba upoštevati pri njihovem izračunu, saj niso naravnost. Zaradi teh razlogov boste morda morali poiskati storitev davčnega strokovnjaka za učinkovito reševanje vprašanj, povezanih z davki.