Kako se lahko izognete Crypto Ponziju in piramidnim shemam?

Od uvedbe Bitcoina (BTC) leta 2009 so se kriptovalute močno povečale in sprejele so jih množice. Vendar pa je porast digitalnih sredstev povzročil različne prevare, vključno s Ponzijevimi in piramidnimi shemami.

Preprost cilj teh prevar je ogoljufati vas in druge nič hudega sluteče vlagatelje v kriptovalute. Kaj so torej kripto Ponzi in piramidne prevare in kako se jim lahko izognete?

Razumevanje Ponzijevih in piramidnih shem v kripto industriji

Crypto Ponzi in piramidne sheme vključujejo zlonamerne akterje, ki vabijo in goljufajo nič hudega sluteče vlagatelje, ki želijo zaslužiti. Kljub različnim načinom delovanja obe prevari obljubljata ogromne zaslužke z domnevno zakonitimi finančnimi operacijami, vendar sodelujoči vlagatelji običajno končajo z velikimi izgubami.

Kaj je kripto ponzijeva shema?

V kripto Ponzijevih shemah zlonamerni akterji prevabljajo nove vlagatelje in jim obljubljajo velike donose na naložbe (ROI). Ti goljufi oglašujejo različne naložbene načrte, kot so vložki,

avtomatizirano kripto trgovanje, oz trgovanje s kripto arbitražo ampak dejansko plača zgodnjim vlagateljem s sredstvi novih vlagateljev.

Organizator kripto Ponzi sheme lahko povabi vlagatelje, da kupijo nov žeton, recimo "XYZ", ali da posodijo svoje obstoječe žetone, morda BTC. Ti goljufivi organizatorji bi verjetno obljubili visoko obrestno mero in trdili, da bodo ustvarili dohodek, ko bodo vložili ali dodelili vaša sredstva. Običajno kapitalizirajo trenutne trende, zato če vlaganje v kriptovalute je v trendu, bi obljubili, da bodo vaše premoženje založili še posebej donosno.

Če vlagate zgodaj, boste morda plačani in menili, da je shema zakonita. Vse to je zvijača za ustvarjanje navdušenja nad prevaro. Običajno se večina udeležencev pridruži pozneje, vlaga svoja sredstva in upa na velike dobičke. Toda po precejšnjih obveznostih glede sredstev bi spletkarji umaknili vsa kripto sredstva in pobegnili.

Ponzijeve sheme bi lahko tudi propadle, če bi primanjkovalo novih vlagateljev. Ker ni priliva, vlagateljem ne bo mogoče ustvariti donosov. Na tej točki bi načrtovalci vzeli, kar je na voljo, in pobegnili.

Primer kripto ponzi shem

Izraz »Ponzijeve sheme« je bil razvit zaradi Charlesa Ponzija, ki je vlagateljem obljubil 50-odstotno donosnost naložbe za domnevno naložbo v mednarodne poštne kupone. Ponzi je prejšnjim vlagateljem plačal s sredstvi novejših vlagateljev in pobegnil, ko je zbral zadovoljivo količino denarja.

Podobno je leta 2013 Trendon T. Shavers in njegovo podjetje Bitcoin Savings and Trust (BTCST) sta vlagateljem obljubila približno 7-odstotne tedenske obresti na podlagi arbitražnega trgovanja na trgu Bitcoin. Vendar BTCST ni prodajal ali kupoval Bitcoina. Po obtožbi Shaversa in njegovega podjetja je Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) je poročal, da je ustvaril čisti dobiček v višini več kot 164.000 $.

Od takrat je bilo razkritih več kripto Ponzijevih shem, vključno z Bitconnectom, Regalcoinom in Mining Maxom. Te sheme so se pojavljale v različnih oblikah – lažne platforme za kripto trgovanje, storitve vložkov, rešitve za posojanje, storitve rudarjenja v oblaku, in boti za trgovanje. Na koncu so privedli do izgube sredstev vlagateljev.

Kaj je kripto piramidna shema?

Shema kripto piramide vključuje prvotnega prevara, ki novači druge vlagatelje, ki naj bi pridobili več vlagateljev, in tako naprej in tako naprej. Na prvi pogled, ta shema je videti kot kampanja večnivojskega trženja (MLM)., v katerem prodaja poteka prek mreže ljudi, skupin in podjetij. Vendar za razliko od MLM sheme kripto piramid ne ponujajo zakonitih izdelkov.

Tako kot kripto Ponzijeve sheme tisti na vrhu piramide zaslužijo več denarja, tisti na dnu pa izgubijo denar. Če kripto vlagatelji povabijo več udeležencev, lahko zaslužijo več, saj gre denar od spodaj navzgor.

V kripto Ponzi shemah goljufi predstavljajo naložbeno priložnost, kot je pravica do nakupa digitalnega sredstva in njegove prodaje po višji ceni. In vsak vlagatelj mora plačati svojemu zaposlovalcu za priložnost, da si zasluži to pravico. Nato bo nabornik plačal določen del honorarja tistim na višjih ravneh piramide.

Primeri piramidnih shem kriptovalut

Decembra 2022 je Ministrstvo za pravosodje je objavil, da je Karl Greenwood, soustanovitelj OneCoin, priznal krivdo obtožb goljufije in pranja denarja, potem ko je ponudil piramidno shemo kriptovalut v vrednosti milijarde dolarjev. Greenwood in Ruja Ignatova sta leta 2014 lansirala OneCoin in ponujala ONECOIN, goljufivo kripto sredstvo, prek globalnega omrežja MLM.

Goljufi so trdili, da bo ponarejeni žeton naslednja velika stvar, ki bo verjetno izničila Bitcoin. In to je vodilo do številnih vlagateljev, ki so novačili vedno več udeležencev, dokler ni bilo vloženih več kot 4 milijarde dolarjev. Greenwood in Ignatova sta manipulirala s ceno lažnih žetonov na lažni kripto borzi z 0,5 € na več kot 29 € in privabljala nič hudega sluteče vlagatelje do leta 2017.

10 pogostih znakov Crypto Ponzi in piramidnih shem

Medtem ko kripto Ponzijeve sheme zahtevajo naložbe v digitalna sredstva, kripto piramidne sheme zahtevajo plačilo provizije, nakup digitalnih sredstev in novačenje drugih vlagateljev. Tu so še drugi znaki Ponzija in piramidnih shem v kripto industriji:

1. Kljub nestanoviten kripto trg, te prevare običajno obljubljajo izjemno visoke in dosledne ROI.
2. Včasih kripto Ponzi in piramidne sheme trdijo, da za vlagatelje predstavljajo malo ali nič tveganja.
3. Če so člani ekipe v kripto projektu anonimni, gre lahko za prevarantski projekt.
4. Ko kriptopodjetja uporabljajo obsežne, dovršene in bliskovite marketinške kampanje, verjetno promovirajo projekt prevare.
5. Crypto Ponzi in piramidne prevare večinoma ponujajo nelicencirana, neregistrirana in neregulirana podjetja.
6. Ponavadi imajo podjetja, ki ponujajo te sheme, zapletene pristojbine, provizije in naložbene strukture.
7. Te organizacije imajo tudi omejeno dokumentacijo ali je nimajo – nimajo belih knjig ali načrtov.
8. Drug pogost znak je, da ni investicijskih zahtev; običajno je vsakomur dovoljeno vlagati in zaslužiti v kripto Ponzi in piramidnih shemah.
9. Če ste vlagali v prevarantski projekt, boste morda opazili, da svojih naložb ne morete unovčiti ali da organizatorji ves čas predlagajo, da svoje naložbe podaljšate.
10. Pri pregledu naložbenih dokumentov lahko opazite tudi napake v izpiskih računov ali izračunih plačil.

Kako se izogniti Crypto Ponziju in piramidnim shemam

Kljub naraščajočemu pomenu kriptovalut Ponzi in piramidnih shem še naprej rastejo. Vaša odgovornost je, da se zaščitite pred temi goljufijami. To je nekaj korakov, ki jih lahko uporabite, da ne postanete žrtev:

• Preden investirate v kakršno koli kripto naložbo, naredi svojo raziskavo. Preglejte bele knjige, preverjene vire novic, ocene vlagateljev in povezave s projekti.
• Zagotovite odgovornost s potrditvijo obraza ali ekipe, ki stoji za vsakim kripto projektom preden se vključite. Preverite lahko tudi javno razpoloženje okoli ekipe – če je ugodno.
• Bodite pozorni na licence, certifikate in povezave. Prepričajte se, da je vsaka kripto organizacija, s katero imate opravka, v skladu z ustreznimi regulativnimi smernicami. Če je a decentralizirane finance (DeFi) projekt, preverite neodvisne revizije in druge ustrezne certifikate.
• Naj vas ne zamaje z obljubami o velikih donosih. Kripto trg ostaja nestanoviten in vsaka naložba nosi neko tveganje.
• Bodite previdni, če za kripto projekt izveste prek nezaželenih ponudb in sporočil. To bi lahko pomenilo, da je organizacija uporabila obsežne marketinške kampanje, da bi privabila nič hudega sluteče vlagatelje.
• Nikoli ne vlagajte več, kot lahko izgubite. Vsak pameten kripto vlagatelj ima naložbeno strategijo. Ne vlagajte več zaradi "gotovih" obljub o donosih.

Kaj storiti, ko postanete žrtev Crypto Ponzi in piramidnih shem

Če imate srečo, lahko umaknete nekaj svoje naložbe, preden se shema razkrije. Po povrnitvi svojega premoženja ali tudi če ga ne morete pridobiti nazaj, morate prevaro prijaviti lokalnemu organu pregona agencije, državni regulator za vrednostne papirje, SEC, Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) ali Federal Trade komisije (FTC).

Druge vlagatelje lahko poučite tudi o kripto Ponzijevih in piramidnih shemah, da jih izredni lažni donosi ne zavedejo.