Bralci, kot ste vi, pomagajo podpirati MUO. Ko opravite nakup prek povezav na našem spletnem mestu, lahko zaslužimo partnersko provizijo. Preberi več.

Ker se kriptovalute prebijajo v mainstream, jih več vlagateljev uporablja za diverzifikacijo svojih portfeljev. Vendar pa je velika volatilnost kriptovalut povzročila, da so številni vlagatelji skeptični, če ne kar strah, glede vlaganja svojega težko prisluženega denarja.

Vnesite kripto ETN, produkt, s katerim se trguje na borzi, ki se že leta uporablja v tradicionalnem finančnem svetu. Zdaj vlagateljem predstavljajo edinstveno priložnost, da posredno vlagajo v kriptovalute, ne da bi se morali prilagajati strmi krivulji učenja kriptovalute.

Torej, kaj točno so kripto ETN, kakšne so njihove prednosti in tveganja ter ali obstajajo kakšni dobri primeri ETN?

Kaj je kriptovaluta ETN?

Obveznice, s katerimi se trguje na borzi kriptovalut (ETN) so finančni produkti, ki sledijo ceni določene kriptovalute, kot so Bitcoin, Ethereum ali Solana. Izdajatelj ETN, ki je običajno finančna institucija, obljubi, da bo vlagatelju plačal donos osnovne kriptovalute minus provizije in drugi stroški.

instagram viewer

Finančni ustanovi ni treba kupiti osnovne kriptovalute. Namesto tega ga lahko vložijo v karkoli hočejo, če na koncu naložbenega obdobja vlagatelju bodo plačali vnaprej obrestno mero, ki je enaka donosu, ki ga doseže kriptovaluta.

Medtem lahko vlagatelji trgujejo z ETN na borzi ETN, tako kot bi s kriptovaluto ali delnicami. Ta sistem omogoča vsakomur, da vlaga v trg kriptovalut, ne da bi nujno kupil kripto.

Kakšna je razlika med ETN in ETF za kriptovalute?

ETN in ETF (skladi, s katerimi se trguje na borzi) imajo tesen odnos, ki temelji na njihovi podobnosti z vzajemnimi skladi z dodatno prednostjo trgovanja. Vendar obstaja ena stvar, ki jih razlikuje.

Medtem ko ETN predstavljajo le davčno obveznost izdajatelja, imajo ETF osnovne kriptovalute in podjetja, vključena v njihov razvoj. Zato ETN zagotavlja izpostavljenost donosu osnovne kriptovalute, medtem ko ETF zagotavlja izpostavljenost uspešnosti osnovne kriptovalute.

Kakšne prednosti imajo kriptovalute ETN?

Bankovci, s katerimi se trguje na borzi kriptovalut (ETN), ponujajo številne prednosti, vključno z:

  • Udobje:ETN zagotavljajo preprost način za investirajte v kriptovaluto brez nakupa. Zato vam ni treba nastaviti denarnice, upravljati zasebnih ključev ali skrbeti za varnost vaših digitalnih sredstev.
  • Dostopnost: Z ETN se javno trguje in jih je mogoče enostavno kupiti in prodati prek posredniškega računa. Ni vam treba obvladati obsega in delovanja kriptovalut ali imeti tehničnega znanja in sredstev za vlaganje.
  • Diverzifikacija: ETN zagotavljajo izpostavljenost določenim indeksom tako, da preprosto obljubijo, da bodo plačali donos indeksa, namesto da bi vlagali v kriptovaluto. To vlagateljem omogoča diverzifikacijo svojih portfeljev in dostop do novih razredov sredstev.
  • Zmanjšana napaka pri sledenju: Ker donos ETN dopolnjuje donos osnovne kriptovalute, to pomeni, da se dobro ujemate z določenim indeksom kriptovalute, če je bil to vaš naložbeni načrt. To je v nasprotju z ETF-ji, kjer morate nenehno ponovno uravnotežiti portfelje, da se ujemajo z indeksom, kar lahko povzroči napake.
  • Davčne ugodnosti: V idealnem primeru, kriptovalute so obdavčene kot lastnina, pri čemer so dobički, ustvarjeni z nakupom, prodajo ali prenosom kripto sredstev, obdavčeni. ETN so različni; obdavčeni so kot kapitalski dobički, kar povzroči nižje davčne račune. Poleg tega je v nekaterih jurisdikcijah ta vrsta dolgoročnega davka na kapitalski dobiček običajno nižja od kratkoročnega davka na kapitalski dobiček, ki se plača na morebitne plačane obresti.

Kakšna so tveganja ETN kriptovalut?

Čeprav se zdi, da so ETN enostavna možnost naložbe, niso brez tveganja. Vključujejo:

  • Neplačilo: vedno obstaja tveganje, da finančna institucija ali izdajatelj vlagatelju ne more vrniti donosov ali celo glavnice, ne glede na to, kako dobro sta uveljavljena. Volatilnost kripto trga in kreditno tveganje izdajatelja lahko povzročita neplačila, kar povzroči izgube.
  • Brez terjatev do osnovnih sredstev: V večini primerov je vlaganje v ETN kot nakup nezavarovane obveznice. Vaša naložba ni podprta z nobenim premoženjem. Zanašate se le na kreditno sposobnost izdajatelja. Zavarovani ETN bi bil pametnejša možnost.
  • Likvidnost: Čeprav se z ETN-ji javno trguje, večina nima velikega obsega trgovanja. Zato je lahko prodaja vašega ETN drugemu trgovcu težavna med majhnim obsegom trgovanja ali drugimi tržnimi pogoji.

Ali so kriptovalute ETN bolj tvegane kot ETF?

Medtem ko kriptovalute ETN in ETF nosijo tržna tveganja, kar pomeni, da tržne spremembe vplivajo na vaše naložbe, nosijo ETN dodatno kreditno tveganje, da izdajatelj ne bo mogel izpolniti njihovega odplačila obveznosti. Zato veljajo ETN za bolj tvegane kot ETF. Kljub temu je splošna stopnja tveganja odvisna od specifičnega produkta, osnovnih sredstev, naložbenih praks in tržnih pogojev.

5 najboljših ETN kriptovalut

Investicijska podjetja za kriptovalute lahko iz katere koli kriptovalute na trgu ustvarijo poljubno število produktov ETN. Toda tukaj je pet najboljših Bitcoin ETN.

Ta Bitcoin ETN je izdal VanEck, globalni upravljavec naložb, ustanovljen leta 1955, da bi ponudil naložbene možnosti. Ponuja 100-odstotno zavarovan ETN, ki temelji na MVIS Cryptocompare Bitcoin VWAP Close Index in natančno sledi ceni Bitcoina. Na voljo je

za trgovanje na sekundarnih borzah, kot so XETRA, SIX in Euronext. Drugi razpoložljivi VanEck ETN vključujejo Ethereum, Solana, TRON in Avalanche.

ETC Group je kriptoinvesticijsko podjetje s sedežem v Nemčiji, ki ponuja ETC Group Physical Bitcoin, fuzijo med ETF in ETN, podprto z zavarovanim zapisom. Bitcoin ETN skupine ETC je izdan v Nemčiji pod nadzorom nemške vlade in kotira v USD in na voljo za trgovanje na Aquis Exchange UK, Deutsche Börse XETRA, Euronext Amsterdam in SIX Swiss Menjava. Drugi ETN, ki jih ponuja ETC Group, vključujejo Ethereum, Litecoin, Solana, Polygon, XRP, Cardano, Avalanche in Polkadot.

21Shares, investicijsko podjetje samo za kriptovalute, ponuja eno največjih zbirk produktov, s katerimi se trguje na borzi (ETP). Njegov Bitcoin ETN je visoko uvrščen glede na uspešnost portfelja. Namenjen je omogočiti vlagateljem, da dobijo dobiček od nestanovitnosti bitcoina, z njim pa je mogoče trgovati po vsem svetu v USD na Euronext Amsterdam in SIX Swiss Exchange. Druge ETN kriptovalute, ki jih ponuja 21Shares, vključujejo Binance BND, Ethereum, Polkadot, Algorand, Solana, Stellar in XRP.

Coinshares je globalno podjetje za naložbe v digitalna sredstva s sedežem v Londonu, ustanovljeno leta 2013. Vzpostavil je prvi bitcoin produkt, s katerim se trguje na borzi, Bitcoin Tracker One, ki je bil leta 2015 kotiran na NASDAQ/OMX v Stockholmu. Coinshares ima dolgo zgodovino reguliranih naložb v digitalna sredstva, njihovi ETP-ji pa so fizično podprti. Državljani ZDA lahko trgujejo z ETN prek katerega koli od 25 borznih posrednikov. Drugi kripto ETN, ki jih ponuja Coinshares, med drugim vključujejo Ethereum, Litecoin, XRP, Polkadot, Tezos, Solana in Chainlink.

WisdomTree je sponzor in upravljavec ETP s sedežem v New Yorku. Ponuja Wisdom Tree Bitcoin ETP, izdelek, ki je fizično podprt z bitcoini, ki kotirajo z USD kot osnovno valuto na Euronext, SIX, XETRA in Frankfurtski borzi. Vlagatelji iz držav s potnim listom lahko vlagajo neposredno v produkt, drugi pa morajo uporabiti posrednika, kot je banka. Drugi ETN, ki jih ponuja WisdomTree, vključujejo Ethereum, Cardano, Polkadot in Solana.

Bi morali vlagati v kripto z ETN?

Kot združitev relativno nove decentralizirane finančne tehnologije in starega koncepta finančnega trga vam ETN ponujajo edinstveno priložnost za trgovanje s kriptovalutami.

Vendar je pomembno, da skrbno pretehtate tveganja, preden investirate v kriptovalute ETN. Kot z vsemi naložbami raziščite in se posvetujte s finančnim svetovalcem, preden naredite veliko naložbo odločitve.