Kako kriminalci perejo denar z Bitcoin?

Bitcoin in druge kriptovalute so postali osrednje orodje v arzenalu kibernetskih kriminalcev, goljufi pa te kovance vse pogosteje uporabljajo za pranje denarja. Kriminalci uporabljajo različne metode, da izkoristijo anonimnost, ki jo zagotavljajo kriptovalute, da prikrijejo izvor nezakonitih sredstev.

Kako kibernetski kriminalci uporabljajo kriptovalute za pranje denarja? Nadaljujte z branjem, če želite izvedeti odgovor na to vprašanje in še več.

Zakaj je Bitcoin privlačna možnost za pralce denarja?

Bitcoin je privlačna možnost za pranje denarja predvsem zato, ker je pranje denarja s kriptovalutami lažje kot druge metode. V filmih kriminalci pogosto prevažajo nezakonit denar čez meje z uporabo torb ali kovčkov, da bi se izognili oblastem; vendar to v resničnem življenju ni realno.

Namesto tega je kriminalcem veliko lažje oprati Bitcoin prek spletnih menjalnic in jih pretvoriti v gotovino. Navsezadnje so spletne transakcije brez meja in odpravljajo potrebo po vključevanju v tvegan posel premikanja fizičnega denarja z enega kraja na kraj.

Poleg tega kriptovalute zagotavljajo določeno stopnjo anonimnosti, ker javni naslovi, uporabljeni v teh transakcijah, niso registrirani v imenu posameznega uporabnika.

Čeprav so vse transakcije, opravljene z uporabo Bitcoina, javno zabeležene v verigi blokov, le oseba, ki je izvedla transakcija lahko dostopa do računa in denarnice, zaradi česar je težko povezati Bitcoin transakcije z eno osebo oz entiteta. Vendar pa ni nemogoče.

Kako kriminalci perejo denar z Bitcoin?

Kriminalci uporabljajo več metod, da se izognejo odkrivanju, ko uporabljajo BTC za pranje denarja, s ciljem skoraj nemogoče ugotoviti izvor in cilj nezakonitih transakcij.

Ko denar operejo, ga lahko izplačajo brez skrbi, da bi jih ujeli. Tukaj je nekaj najpogostejših načinov, kako kriminalci uporabljajo Bitcoin za pranje denarja.

Bitcoin mešalniki

Mešalniki bitcoinov, znani tudi kot tumblers, delujejo tako, da združijo nezakonita in čista digitalna sredstva z več naslovov, preden jih prerazporedijo v nove ciljne denarnice ali naslove.

Postopek mešanja različnih digitalnih sredstev povečuje anonimnost, zato ga kriminalci pogosto uporabljajo za prikrivanje sledi, preden nakažejo sredstva zakonitim podjetjem ali večjim kripto borzam.

Temne izmenjave

Čeprav je veliko večjih borz kriptovalut uvedlo preprečevanje pranja denarja in pozna pravila vaših strank, številne neregulirane borze kriptovalut ne izvajajo temeljitih preverjanj identitete.

Ko se ena vrsta kriptovalute večkrat zamenja za drugo na temni borzi, lahko počasi očisti kovanec. Ta postopek omogoča kriminalcem, da ga varno prenesejo v zunanjo denarnico kriptovalute brez uporabe storitve mešanja.

Druga možnost je pretvorba kriptovalute v gotovino. Vendar je to manj pogosto, ker večina nereguliranih borz nima fiat trgov, in ko jih imajo, ne trajajo dolgo.

Spletna mesta za igre na srečo in igre na srečo

Platforme za igre na srečo in igre na srečo pogosto sprejemajo plačila v Bitcoin ali drugih kriptovalutah, zaradi česar so priljubljena destinacija med pralci denarja kriptovalut.

Pralci denarja uporabljajo kripto za nakup kredita, virtualnih žetonov ali valute v igri na teh platformah in izplačilo po nekaj transakcijah na spletnem mestu. Ko spletno mesto izplača denar na račun, pridobi pravni status.

Povezano: Vaša najljubša aplikacija za igre za pametne telefone je morda del sheme za pranje denarja

Ugnezdene storitve

Ta široka kategorija storitev deluje znotraj ene ali več menjalnic. Uporabljajo naslove, ki jih gosti borze, za dostop do zmožnosti menjalnic, da hitro pretvorijo kovance v gotovino in izkoristijo priložnosti za trgovanje. Nekatere borze imajo šibke standarde skladnosti za ugnezdene storitve, ki jih slabi akterji izkoriščajo za pranje denarja.

Ko ugnezdene storitve zaključijo transakcijo, se prikaže v knjigi verige blokov pod naslovom borze namesto ugnezdenih storitev ali naslova posameznika. Posredniki brez okenca (OTC) so najbolj razširjena vrsta ugnezdenih storitev.

Ko kriminalci uporabljajo OTC, lahko anonimno trgujejo z velikimi vsotami kriptovalut z OTC, ki olajšajo neposredno trgovanje med dvema strankama zunaj borze.

Ti posli so varni in hitri, OTC posredniki pa prejemajo provizijo za iskanje nasprotnih strank za transakcijo, vendar ne sodelujejo v pogajanjih. Ko se stranki dogovorita o pogojih prenosa, se sredstva prenesejo prek posrednika OTC.

Storitev anonimiziranja

Ker so transakcije v Bitcoinu in drugih kriptovalutah zabeležene v verigi blokov, jih je na splošno mogoče izslediti do prvotnega vira. Zato kibernetski kriminalci uporabljajo storitve anonimizacije, da skrijejo vir svojih sredstev, kar prekinja povezave med transakcijami Bitcoin.

Ljudje pogosto navajajo potrebo po ohranjanju osebne zasebnosti kot razlog za uporabo storitve anonimizacije, slabi akterji pa izkoriščajo anonimnost, ki jo te storitve zagotavljajo. Sodelovanje v začetni ponudbi kovancev z uporabo enega kovanca za nakup druge vrste kovanca (nakup Ethereum z Bitcoin) je eden od načinov za skrivanje izvora digitalne valute z uporabo glavne kriptovalute menjava.

Integracija

Ko je bila Bitcoin ali druga kriptovaluta uspešno oprana, je dosegla stopnjo integracije, ko jo je težko povezati s kriminalno dejavnostjo. Medtem ko denar ni več neposredno povezan s kaznivim dejanjem, pralci denarja še vedno potrebujejo način, kako razložiti, kako so ga pridobili.

Da bi legitimirali umazano kriptovaluto, kriminalci ustvarijo spletno podjetje, ki sprejema bitcoine kot plačilo, da upraviči dohodek. S tem lahko umazane Bitcoine spremenijo v čist, zakonit denar.

Drug način, kako legitimirajo nezakonit dohodek, je, da trdijo, da izvira iz dobičkonosnega poslovnega podviga ali vrednosti premoženja. Ker so altcoini zelo nestanovitni, cenijo in depreciirajo v nekaj minutah, je to trditev težko ovreči.

Povezano: Kaj povzroča znižanje cen kriptovalut in kako lahko preživite zlom?

Koliko kriptovalute perejo kriminalci?

Glede na podatkovno platformo blockchain Verižna analiza, so kriminalci od leta 2017 oprali kriptovalute v vrednosti 33 milijard dolarjev. Leta 2021 so kibernetski kriminalci v kriptovalutah oprali 8,6 milijarde dolarjev, kar je 30 % več kot leta 2020.

Precejšnje povečanje kriminalne dejavnosti, povezane s kriptovalutami, ni presenetljivo glede na širitev zakonite in nelegitimne kriptovalute v zadnjem letu. Decentralizirane finančne aplikacije so predstavljale približno 17 % pranja denarja v letu 2021, pri čemer so se znatno povečale tudi mešalniki, borze z visokim tveganjem in rudarski bazeni.

Ali je mogoče ustaviti pralnice denarja Bitcoin?

Pranje denarja z uporabo Bitcoina ni popolna znanost in obstaja veliko prostora za napake, kar je povzročilo več odmevnih kazenskih pregonov. Čeprav imajo kriptovalute sloves anonimnosti, so vse transakcije zabeležene v stalni, javni knjigi.

Kriminalci perejo denar, da preprečijo oblastem, da bi izsledili vir nezakonitih sredstev. Če pa na poti naredijo eno napako, se lahko njihova celotna shema razveljavi.

Kljub temu, da se tehnologija še naprej razvija, bodo kriminalci izumili pametne načine za prikrivanje nezakonitega pretoka sredstev, ko bodo poskušali ostati korak pred organi pregona.

Kako se NFT uporabljajo za trgovanje s pranjem in pranje denarja?

NFT so kontroverzni iz toliko razlogov. Njihove povezave s pranjem denarja so le še en problem, vendar je enak običajni umetnosti, kajne?

Preberite Naprej

O avtorju