Naj vas prevare z mulami ne zavedejo: kako jih opaziti in se jim izogniti

Ko prevaranti ciljajo na svoje žrtve, jih običajno poskušajo prevarati z denarjem ali pridobiti druge finančne koristi. Vendar nekateri prevaranti ne iščejo vašega denarja. Sledijo vaši identiteti in zaupanju.

Namesto da bi zahtevali denar, vam lahko ponudijo denar. Ampak tu je zasuk. Vse to je del prefinjenega načrta, da vas prisili, da opravite njihovo umazano delo. Njihov cilj je, da vas ujamejo v prevaro. Če nasedete, bi lahko imeli težave z organi pregona, tudi kot žrtev. Tukaj je, kako deluje prevara z mulingom in kako se ji izogniti.

Kaj je paketna prevara?

Paketna prevara je taktika prevare, ki jo uporabljajo internetni goljufi, da bi olajšali svoje goljufive dejavnosti, hkrati pa se zaščitili pred neposredno izpostavljenostjo organom pregona. Običajno ga je težko zaznati, ker ne deluje kot druge običajne prevarne taktike.

Pri tej vrsti prevare prevarant ne vloži nobene zahteve, ki bi verjetno povzročila finančno izgubo žrtvi. Namesto tega prevaro označijo kot ponudbo za delo, humanitarno storitev ali enkratno pomoč. Ta prevara je zakoreninjena v strategiji, da se žrtev postopoma pripelje do tega, da služi kot posrednik ali mula za prenos premoženja iz kriminalnih dejavnosti, pa naj bo to denar ali fizični paketi.

Kako deluje prevara Muling

Ni fiksne strategije, da bi žrtve ujeli v prevaro. Različni goljufi uporabljajo različne strategije, odvisno od virov, ki so jim na voljo, in narave "paketa", ki ga želijo premakniti.

Ne glede na to obstajajo tri uveljavljene strategije prevare, na katere morate biti pozorni.

Pristop ponudbe zaposlitve

Nekatere različice muling prevar prihajajo v obliki ponudb za delo. Kriminalci, ki se pretvarjajo kot zakoniti poslovni subjekt, vam lahko pošljejo ponudbo za delo. Položaj, ki ga ponujajo, je običajno različne različice "zastopnika za obdelavo denarja ali paketov". Tvoja služba opis bi bil, da prejmete denar na svoj račun in ga pošljete na določene račune, kadar koli dobite navodila narediti tako. Lahko bi bilo tudi prejemanje fizičnih paketov in njihovo posredovanje na drug naslov. Lahko vam ponudijo fiksno plačo ali odstotek denarja, ki ga obdelate.

Ta lažna podjetja običajno trdijo, da so čezmorska podjetja, ki ne morejo prejemati plačila neposredno iz vaše države. Ker ste rezident v državi, lahko pomagate pri obdelavi denarja in ga za plačilo pošljete na njihov račun v tujini. Njihovi razlogi so običajno prepričljivi in ​​običajno imajo veliko pričakovanih spraševalnih vrstic dobro vajenih.

Na prvi pogled je morda videti kot povsem legitimen posel – način hitrega zaslužka na spletu. Žal običajno ni tako. Če sprejmete njihovo ponudbo za delo, je denar, ki ga boste obdelali, običajno izkupiček prevar. Ko bodo goljufali druge ljudi na spletu, bodo uporabili vašo identiteto za lažnivo legitimnost, sredstva iz goljufij pa bodo preusmerjena na njihov račun prek vašega. Morda vas bodo tudi prosili sredstva jim posredujete kot darilne kartice ali kriptovaluto.

Pristop prevara na zmenkih

Nekatere prevare s mulingom so zapleteno vtkane v stalna prevara z zmenki. Kriminalci prepričajo svoje žrtve prevare na zmenkih, da so na dobrodelni misiji in da potrebujejo pomoč svoje žrtve. V večini primerov bodo trdili, da morajo poslati paket nekaterim revnim otrokom v Afriki ali kakšni humanitarni misiji kjerkoli na svetu, in pri tem bodo potrebovali vašo pomoč.

Ker so v razmerju s prevarantom, bodo žrtve seveda ustregle. Paketi bodo poslani žrtvi za nadaljnje pošiljanje v Afriko ali druge destinacije. Čeprav se to zdi zakonito, nezakonitost običajno izvira iz vira paketov. Ti paketi se običajno kupijo s ponarejenimi čeki, ukradenimi kreditnimi karticami ali drugimi nezakonitimi sredstvi.

Money Flipping Pristop

Ta pristop zaradi svoje mamljive narave pritegne največ žrtev. Prevaranti bodo bodisi začeli bodisi skočili na hashtag družbenih medijev, ki oglašujejo podvig za hiter denar. Nič hudega sluteče žrtve bodo prosili, naj odprejo fizični bančni račun ali katero koli od več digitalnih denarnic, ki so na voljo, in jim pošljejo podatke za prijavo.

Žrtvam običajno obljubijo hiter denar, ko prevarant izvede nov trik, ki ga je pred kratkim odkril na računu. Da bi bilo videti brez tveganja, bodo prevaranti svojim žrtvam povedali, naj ne financirajo računa. Večini ljudi se bo to zdelo kot scenarij brez tveganja in zmaga. Tudi če prevarant pobegne z računom, nima kaj izgubiti. Vendar pa lahko veliko izgubite, saj je vaša identiteta povezana s tem računom. Ko jim pošljete račun, ki ste ga ustvarili s svojimi podatki, ga bodo zasegli in uporabili za usmerjanje nezakonitih sredstev.

Kdo je ogrožen?

Še posebej ogroženi so mladi uporabniki interneta. Glede na to Poročilo Business Live, skoraj tretjina denarnih računov, prijavljenih banki Barclays, je bila v lasti oseb, mlajših od 21 let. Podobno tudi to Poročilo Guardiana kaže, da je vsak četrti anketiran, mlajši od 25 let, sodeloval z vabami za prevare na družbenih omrežjih. Te vabe so zamaskirane v oznakah družbenih medijev, kot so #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip in druge podobne oznake.

Mladi so običajno ciljno usmerjeni, saj je večja verjetnost, da potrebujejo hiter denar. Verjetno bodo tudi dovolj tehnično podkovani, da bodo sledili navodilom prevaranta. Vendar tveganje ni omejeno na mlade. Pogosto so tarče tudi ljudje vseh starosti, ki iščejo priložnosti za delo na daljavo, in tisti na spletnih mestih za zmenke. Vsakdo je lahko ciljno usmerjen.

Posledice biti žrtev

Internetni goljufi zaposlijo mule, da dodajo več plasti prikrivanja med svoje žrtve in samega sebe. Včasih imajo ti goljufi verige mul, kjer ena mula pošlje paket drugemu mulu, kar dejansko poveča razdaljo med zločinci in žrtev.

Čeprav jih organi pregona zaradi tega izjemno težko izsledijo, je zaradi tega prevare s prevarami mamljiva taktika za prevarante. Ko se organi pregona odpravijo na lov za kriminalci, digitalna sled vodi do vašega praga. Na žalost le malo ljudi ve za prevare z mulingom. Lahko ste žrtev in se tega ne zavedate, dokler ne bo prepozno.

Za razliko od večine spletnih prevar, pri katerih trpite samo osebne izgube, vas lahko, če ste žrtev prevare, pristanete v zaporu. Če se vaš bančni račun ali digitalna denarnica uporablja za muling dejavnosti, ste v teoriji krivi za kaznivo dejanje. Prav tako, če nevede posredujete predmete, ki so pridobljeni s kaznivim dejanjem, na drugo lokacijo, boste morda tudi obtoženi za povezano kaznivo dejanje.

Glede na vašo državo in lokalno zakonodajo vas lahko postane žrtev prevar, ki se ukvarjajo s prevarami, stane na tisoče dolarjev glob, uniči vaš ugled ali dolgo zapor.

Kako se zaščititi

Pri delu z ljudmi na spletu uporabite naslednji kontrolni seznam, da se zaščitite pred žrtvovanjem prevare:

1. Nikoli ne razkrivajte svojih osebnih bančnih podatkov ljudem, ki jih srečate na spletu, ne glede na to, kako dolgo ste v interakciji z njimi.
2. Bodite previdni pri ponudbah za delo, ki zahtevajo, da odprete račun na svoje ime in ga uporabite za obdelavo sredstev za subjekte, s katerimi ste komunicirali samo na spletu. Poskusite preveriti ime in kontakt podjetja na spletu; če gre za zakonit posel, pokličite in potrdite, da so način ponudbe.
3. Prekinite stik z ljudmi na spletnih mestih za zmenke, ki vas prosijo, da prejmete sredstva s svojo digitalno denarnico in jih nakažete nekomu drugemu.
4. Bodite previdni pri zagotavljanju pomoči kateri koli spletni humanitarni misiji, ki zahteva, da fizično blago posredujete drugim drugam.
5. Izogibajte se sumljivim ponudbam družbenih medijev, ki obljubljajo podvojitev vaših sredstev ali "dopolnitev" vaše digitalne denarnice, če pošljete svoje podatke za prijavo.

Ne bodi mula

Če začutite, da ste morda že po glavi in ​​ramenih globoko v prevari; vodite čim več evidenc o svojih transakcijah, poiščite pravni nasvet in se takoj obrnite na organe pregona.

Ne nasedajte zlonamernim posameznikom, sprejmite najboljše prakse za internetno varnost. Bodite previdni, bodite previdni pri interakcijah z ljudmi na spletu. Ne bodi mula.

Naj vas zaposlitvene prevare ne zavedejo: kako delujejo

Če ste obupani po delu ali bolje plačani službi, vas lahko zavedejo zaposlitvene prevare. Tukaj je, na kaj morate biti pozorni in ostanite varni.

Preberite Naprej

O avtorju